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上海银行因虚增存贷款等“23宗罪”被罚没1652万_财经

发布日期:2020-08-22 03:29   来源:未知   阅读:

8月14日,上海银保监局再开千万元级别罚单,上海银行因在2014年-2019年间存在违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款等23条违法违规行为,被没收违法所得27.16万元,罚款1625万元,罚没合计1652.16万元。

根据上海银保监局公布的罚单,2014年至2019年,上海银行存在23项违法违规行为。其中,多项违规行为与贷款有关,包括违规向资本金不足、“四证”不全的房地产项目发放贷款,以其他贷款科目发放房地产开发贷款;违规向关系人发放信用贷款;发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款;贷款分类不准确;违规审批转让不符合不良贷款认定标准的信贷资产;虚增存贷款等。另外,该行并购贷款管理、经营性物业贷款管理、个人贷款业务、流动资金贷款业务、委托贷款业务严重违反审慎经营规则。

上海银行还有票据业务、同业资金投向管理、理财业务、内保外贷业务、衍生品交易人员管理、押品估值管理多项业务严重违反审慎经营规则,关联交易管理严重不审慎。

另外,该行还存在的违法违规行为包括:违规收费;监事会履职严重不到位;未经任职资格许可实际履行高级管理人员职责;未按规定保存重要信贷档案,导致分类信息不准确、不完整;未按规定报送统计报表等。

与此同时,上海银保监局发出了2张对上海银行个人的罚单,包括邹丽静、朱乃荣,这2张罚单也均与贷款有关。2017年9月,上海银行市北分行部分流动资金贷款“三查”严重违反审慎经营规则,邹丽静对上述违规行为负有直接管理责任,被处以警告处罚。2018年7月,上海银行宝山支行违规发放贷款用于偿还银行承兑汇票垫款,朱乃荣对上述违规行为负有直接责任,被处以警告处罚。(记者 顾志娟)

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